Los gráficos de Seguimiento del Pipeline de Comisiones te ayudan a monitorear los ingresos por comisión a medida que avanzan por diferentes etapas—desde las expectativas iniciales hasta el pago final. Estos gráficos visualizan el flujo de dólares de comisión a través de tu pipeline, ayudándote a pronosticar flujo de efectivo, reconciliar estados de comisión e identificar pérdidas potenciales antes de que impacten tus ingresos. Disponibles en Mi Pipeline de Comisiones (vista de Agente) y Pipeline de Comisiones de Agencia (vista de toda la Agencia).

Entendiendo las Etapas de Comisión

Las comisiones avanzan por tres etapas primarias a medida que las pólizas progresan desde oportunidad hasta pago:

Comisiones Esperadas (Verde azulado)

• Qué representa: Ingreso de comisión proyectado de oportunidades abiertas en tu pipeline
• Fuente: Oportunidades ingresadas en SalesBoard con prima estimada y tasas de comisión
• Valor típico: 100% del valor de la oportunidad (antes de conversiones o pérdidas)
• Caso de uso: Pronóstico de ingresos potenciales, planificación de capacidad del pipeline

Comisiones Pendientes (Naranja)

• Qué representa: Comisión de pólizas emitidas pero esperando aprobación o verificación
• Fuente: Pólizas creadas y marcadas como "emitidas" pero aún no aprobadas por asegurador o compañía
• Valor típico: ~25% de lo esperado (oportunidad convertida a póliza, esperando aprobación final)
• Caso de uso: Pronóstico de flujo de efectivo a corto plazo, seguimiento de retrasos en aprobación de pólizas

Comisiones Publicadas (Azul)

• Qué representa: Comisiones confirmadas listas para pago o ya pagadas
• Fuente: Pólizas aprobadas con cálculos de comisión confirmados
• Valor típico: ~95% de lo esperado (algunas oportunidades perdidas, pero pólizas aprobadas confirmadas)
• Caso de uso: Seguimiento de ingresos reales, reconciliación de estados de comisión

Pérdida (Rojo - Opcional)

• Qué representa: Oportunidades que no se convirtieron en pólizas (ventas perdidas)
• Fuente: Oportunidades marcadas como "Perdida" o "Rechazada" en SalesBoard
• Visualización: Mostrado como valores negativos cuando el interruptor "Mostrar Pérdida" está habilitado
• Caso de uso: Análisis de pérdidas, seguimiento de tasa de conversión, identificación de por qué fallan los negocios

Perspectivas de Agente vs Agencia

Mi Pipeline de Comisiones (Vista de Agente)

Muestra solo tu pipeline de comisiones personal—oportunidades que posees, pólizas que creas.

• Quién lo ve: Agentes individuales rastreando su propio flujo de comisión
• Qué muestra: Tus comisiones esperadas, pendientes, publicadas y pérdidas durante el período seleccionado
• Caso de uso: Pronóstico de ingresos personales, identificación de oportunidades atascadas, seguimiento de tasas de conversión

Pipeline de Comisiones de Agencia (Vista de Agencia)

Muestra el pipeline de comisiones agregado de todos los agentes—valor total de oportunidades de la agencia y flujo de comisión.

• Quién lo ve: Propietarios de agencia, gerentes, usuarios con permisos a nivel de agencia
• Qué muestra: Comisiones esperadas, pendientes, publicadas y pérdidas totales de la agencia durante el período seleccionado
• Caso de uso: Planificación de flujo de efectivo de agencia, análisis de rendimiento del equipo, gestión de capacidad

Leyendo el Gráfico

Elementos Visuales

• Línea Verde azulado: Comisiones esperadas (valor proyectado de oportunidades)
• Línea Naranja: Comisiones pendientes (pólizas esperando aprobación)
• Línea Azul: Comisiones publicadas (comisiones pagables confirmadas)
• Línea Roja (opcional): Pérdida (oportunidades que no lograron convertirse)
• Eje X: Intervalos de tiempo basados en el período seleccionado
• Eje Y: Monto de comisión en dólares

Interpretando las Líneas

• Verde Azulado Arriba de Todo: Comisiones esperadas más altas—pipeline saludable con muchas oportunidades
• Naranja Entre Verde Azulado y Azul: Comisiones pendientes en el medio—pólizas esperando aprobación, flujo normal
• Azul Cerca de Naranja: Comisiones publicadas cerca de pendientes—proceso de aprobación rápido, buena tasa de conversión
• Brecha Amplia (Verde Azulado a Azul): Gran diferencia entre esperado y publicado—o alta tasa de pérdida o muchas oportunidades aún no convertidas
• Línea Roja Profunda Abajo: Pérdidas significativas visibles—muchas oportunidades fallando en convertirse

Interruptor Mostrar Pérdida

El interruptor "Mostrar Pérdida" (esquina superior derecha) controla si las oportunidades perdidas aparecen en el gráfico:

• Interruptor APAGADO (predeterminado): El gráfico muestra solo valores positivos—comisiones esperadas, pendientes, publicadas
• Interruptor ENCENDIDO: El gráfico agrega línea roja mostrando pérdidas como valores negativos debajo del eje X
• Cuándo habilitar: Úsalo al analizar tasas de conversión, identificar patrones de pérdida o solucionar problemas de pipeline
• Cuándo deshabilitar: Úsalo al enfocarse en pronóstico de flujo de efectivo sin distracción de pérdidas

Selector de Período

Elige tu rango de tiempo:

• Esta Semana: Instantáneas diarias del pipeline para la semana actual
• Este Mes: Datos diarios del pipeline para el mes calendario actual
• Este Trimestre: Datos semanales del pipeline para el trimestre actual (Q1-Q4)
• Este Año: Datos mensuales del pipeline para el año calendario actual
• Año Hasta la Fecha: Pipeline mensual desde el 1 de enero hasta hoy
• Año Pasado: Datos mensuales del pipeline para el año calendario anterior

Casos de Uso Comunes

Pronóstico de Flujo de Efectivo

Usa la vista de "Este Mes" para:

• Estimar ingresos por comisión para los próximos 30-60 días basado en comisiones pendientes (línea naranja)
• Identificar cuándo las comisiones esperadas (verde azulado) probablemente se convertirán a publicadas (azul)
• Ajustar planes de gastos personales basados en ingresos confirmados vs. proyectados
• Planificar pagos estimados de impuestos basados en tendencias de comisión publicada

Monitoreo de Salud del Pipeline

Compara líneas verde azulado (esperado) vs. azul (publicado):

• Líneas Cerca Juntas: Conversión saludable—oportunidades convirtiéndose a comisiones eficientemente, pérdidas mínimas
• Líneas Muy Separadas: O muchas oportunidades marcadas como perdidas en SalesBoard o oportunidades atascadas en etapa pendiente—investigar
• Verde Azulado Declinando: Pipeline de oportunidades encogiéndose—necesita más prospección o generación de leads
• Naranja Estancado Plano: Pólizas atascadas en aprobación pendiente—hacer seguimiento con aseguradores o compañías

Reconciliación de Comisiones

Usa "Este Trimestre" para reconciliar estados de comisión:

• Comparar línea azul (comisiones publicadas) con totales reales de estados de comisión
• Identificar discrepancias entre comisiones calculadas por el sistema y pagos de compañías
• Rastrear cuándo las comisiones pendientes (naranja) se convierten a publicadas (azul)—retrasos de tiempo indican cuellos de botella de aprobación
• Verificar que todas las pólizas emitidas aparezcan en etapas pendientes o publicadas

Análisis de Pérdidas

Habilita el interruptor "Mostrar Pérdida" y revisa la línea roja:

• Identificar períodos con altas tasas de pérdida (valles rojos profundos mostrando oportunidades marcadas como "Perdida" en SalesBoard)
• Correlacionar pérdidas con eventos específicos (cambios de producto, aumentos de precios, actividad de competencia)
• Revisar detalles de oportunidades perdidas en SalesBoard para entender por qué fallaron los negocios (objeciones de precio, fueron con competidor, problemas de sincronización)
• Comparar valores de pérdida con valores esperados—si las pérdidas son altas relativas a lo esperado, la estrategia de conversión necesita mejora

Rendimiento del Equipo (Gerentes)

Usa la vista de Pipeline de Agencia para:

• Evaluar capacidad del pipeline del equipo—¿la línea verde azulado está creciendo o encogiéndose?
• Identificar retrasos de aprobación sistémicos—brecha grande entre líneas naranja y azul
• Pronosticar flujo de efectivo de agencia para nómina y planificación de gastos
• Comparar pipeline del trimestre actual con trimestre anterior para tendencias de crecimiento

Interpretando Patrones

Indicadores de Pipeline Saludable

• Crecimiento Verde Azulado Consistente: Comisiones esperadas con tendencia al alza—prospección activa, pipeline creciendo
• Crecimiento Azul Estable: Comisiones publicadas aumentando—convirtiendo oportunidades a ingresos exitosamente
• Brecha Pequeña (Verde Azulado a Azul): Líneas cerca juntas—alta tasa de conversión, pérdidas mínimas
• Naranja Se Mueve Rápidamente: Comisiones pendientes no permanecen—proceso de aprobación rápido

Señales de Advertencia

• Verde Azulado Declinando: Comisiones esperadas cayendo—pipeline secándose, necesita más oportunidades
• Brecha Grande (Verde Azulado a Azul): Gran diferencia entre esperado y publicado—o altas pérdidas o conversiones lentas
• Naranja Línea Plana: Comisiones pendientes atascadas al mismo nivel—pólizas esperando aprobación demasiado tiempo
• Valles Rojos Profundos: Pérdidas significativas mostrando—tasa de conversión pobre, necesita investigar por qué fallan los negocios
• Azul Declinando: Comisiones publicadas cayendo—menos oportunidades convirtiéndose, ingresos en riesgo

Consejos para Maximizar el Valor

• Revisión de Pipeline Semanal: Revisa la vista de "Este Mes" cada lunes—monitorea comisiones pendientes moviéndose a publicadas
• Habilitar Pérdida Periódicamente: Activa "Mostrar Pérdida" mensualmente para revisar oportunidades marcadas como perdidas e identificar por qué fallan los negocios
• Rastrear Oportunidades Perdidas: Cuando la línea roja muestra pérdidas, revisa esas oportunidades en SalesBoard para entender las razones de falla
• Hacer Seguimiento en Pendientes: Si la línea naranja se mantiene plana, contacta aseguradores para agilizar aprobaciones
• Correlacionar con SalesBoard: Revisa oportunidades en SalesBoard cuando la línea verde azulado declina para entender cambios de pipeline
• Usar con Gráficos de Comisión: Ve junto con Gráficos de Ganancias de Comisión para comparar ingresos pronosticados vs. reales

Solución de Problemas

Las Comisiones Esperadas Muestran Cero

• Sin Oportunidades Abiertas: Si no tienes oportunidades en SalesBoard, lo esperado será cero
• Etapa de Oportunidad: Solo las oportunidades en etapas "Abiertas" o "Cotizadas" cuentan—oportunidades cerradas/perdidas excluidas
• Selección de Período: Asegúrate de que el período cubra fechas cuando tuviste oportunidades activas

Pendiente Nunca Se Mueve a Publicado

• Flujo de Aprobación: Las pólizas requieren aprobación de asegurador antes de que las comisiones se publiquen—hacer seguimiento en aprobaciones retrasadas
• Cálculo de Comisión: El sistema puede estar esperando datos de comisión de la compañía—verificar tasas de comisión configuradas
• Estado de Póliza: Confirmar que las pólizas están marcadas "Aprobadas" no solo "Emitidas"

El Gráfico No Coincide con Declaraciones

• Diferencias de Sincronización: El gráfico muestra comisiones ganadas (fecha efectiva de póliza); las declaraciones muestran comisiones pagadas (fecha de pago)
• Devoluciones de Cargo y Ajustes: Las declaraciones de comisión incluyen ajustes no reflejados en datos de oportunidad/póliza
• Comisiones Divididas: Si las comisiones se dividen entre agentes, el gráfico puede mostrar el monto completo mientras la declaración muestra tu parte

Mejores Prácticas

• Actualizar Oportunidades Regularmente: Mantén SalesBoard actualizado—marca oportunidades perdidas prontamente con códigos de razón para seguimiento preciso de pipeline
• Monitorear Patrones de Pérdida: Revisa oportunidades marcadas como "Perdida" en SalesBoard mensualmente para identificar razones comunes de falla
• Revisión de Pendientes Semanal: Revisa comisiones pendientes cada lunes—hacer seguimiento en aprobaciones atascadas
• Reconciliación Trimestral: Compara comisiones publicadas con estados de comisión trimestralmente
• Análisis de Pérdidas Mensual: Habilita "Mostrar Pérdida" una vez al mes para visualizar impacto de oportunidades perdidas en pipeline
• Pronóstico Conservador: Considera tasas de pérdida típicas al pronosticar ingresos por comisión esperados

Próximos Pasos

El Seguimiento de Pipeline de Comisiones funciona mejor cuando se combina con otras herramientas:

• SalesBoard: Gestiona oportunidades que alimentan comisiones esperadas—mantén pipeline actualizado
• Gráficos de Ganancias de Comisión: Compara pronóstico de pipeline (este widget) con ganancias reales (gráfico de comisión)
• Tarjetas de Métricas de Desempeño: Ve monto total de comisión en dólares junto con flujo de pipeline