Propósito
Taino ofrece un espacio amplio de reportes (más de 30 reportes operativos y analíticos) para que las agencias puedan monitorear producción, retención, comisiones, cuentas por cobrar, carga de trabajo de cumplimiento y el desempeño individual de los agentes. Este artículo explica quién puede ver qué reportes, cómo funciona el alcance por oficina / agente y lista reportes representativos por categoría.
Recordatorio de Rol y Permisos: Los roles base de Agente intencionalmente no ven reportes financieros o agregados multi‑oficina a nivel agencia. Roles elevados (p.ej. Admin / Owner) o grupos de permisos personalizados pueden recibir visibilidad más amplia. Consulte el Resumen de Seguridad de la Plataforma para el modelo de tres capas subyacente.
Cómo se Determina el Acceso
- Interruptores por Grupo de Permisos: Cada reporte sensible o financiero puede activarse/desactivarse por grupo de permisos personalizado (ver Creación de un Grupo de Permisos Personalizado).
- Aislamiento por Oficina: Cuando el aislamiento por oficina está habilitado, agentes no privilegiados solo ven datos de sus oficinas asignadas. Los filtros multi‑oficina aparecen únicamente para roles con visibilidad cruzada (ver Aislamiento de Datos a Nivel Oficina).
- Restricción de Visibilidad de Agente: Si un agente está restringido además a solo sus propios registros, algunos reportes se reducen automáticamente a alcance “Mis” incluso si el filtro seleccionado es más amplio (ver Restringir la Visibilidad a Nivel Agente).
- Sufijo “(All)”: La etiqueta
(All)solo se agrega cuando tu rol realmente tiene visibilidad multi‑oficina / de toda la agencia. Si careces de ese privilegio el mismo nombre de reporte se muestra sin(All)y se delimita automáticamente a tu oficina (y, si aplica, solo tus asignaciones).
Consejo: Si un usuario dice que “falta” un reporte, primero revisa su grupo de permisos, luego confirma si las reglas de aislamiento u visibilidad lo están recortando en lugar de ocultarlo por completo.
Categorías Clave de Reportes y Ejemplos
A continuación se muestran reportes representativos (no exhaustivos) que tu agencia puede habilitar. Los nombres pueden evolucionar a medida que se añadan nuevas métricas.
Reportes de Comisiones
| Nombre | Descripción | Notas de Alcance |
|---|---|---|
| Comisiones de Agentes | Montos de comisiones (posteadas y pendientes) resumidos por agente con opción de profundizar a transacciones; filtrable por oficina, aseguradora, producto, estado y rango de fechas. | Agente: su oficina. Admin: multi‑oficina. |
| Mis Comisiones | Todas las comisiones posteadas y en pipeline del agente autenticado con filtros por tipo de transacción y aseguradora para conciliación personal. | Solo propio. |
| Comisiones de la Agencia | Agregado de comisiones ganadas (posteadas) y pendientes en todas las oficinas habilitadas; permite analizar concentración por aseguradora o producto. | Privilegio de agencia. |
| Comisiones de las Aseguradoras | Totales de comisiones y tarifas agrupados por aseguradora (y opcionalmente producto) para evaluar mezcla y rentabilidad. | Privilegiado. |
Reportes de Pólizas
| Nombre | Descripción | Alcance |
|---|---|---|
| Pólizas Expiradas | Pólizas cuya fecha de vencimiento ya pasó respecto al corte seleccionado; base para campañas de retención. | Agente: su oficina. Admin: multi‑oficina. |
| Pólizas Renovadas | Pólizas que completaron renovación (a tiempo o tardía) dentro del rango, incluyendo variación de prima. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas Canceladas | Pólizas con cancelación efectiva (o pendiente) en el rango; distingue causa cuando está disponible. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas Activas | Instantánea de pólizas vigentes a la fecha de corte con prima actual, producto y aseguradora. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas TEF | Pólizas con débito automático (TEF) para seguimiento de pagos programados y recaudo. | Oficina vs agencia. |
| Fechas de Pago | Pólizas ordenadas por próxima fecha de pago para priorizar recordatorios. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas por Fecha de Expiración | Agrupación de pólizas por mes/día de expiración para planificación de carga de trabajo. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas Pendientes a Cancelación | Pólizas marcadas como en proceso de cancelación (pre‑cancel) para intervención temprana. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas por Tipo de Negocio | Composición por tipo (Nuevo, Renovación, Reescritura, Endoso) para evaluar calidad del crecimiento. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas por Fecha de Creación | Pólizas agrupadas según fecha de alta para analizar picos de producción. | Oficina vs agencia. |
| Pólizas por Producto | Distribución de primas y conteos por producto/programa para detectar cambios de mezcla. | Oficina vs agencia. |
Reportes de Contabilidad
| Nombre | Descripción | Alcance |
|---|---|---|
| Mis Pagos Procesados | Pagos que el agente registró en el día o rango elegido con desglose por método de pago para conciliación. | Solo propio. |
| Pagos Procesados | Todos los pagos posteados filtrables por oficinas, aseguradoras, agentes, método y fecha efectiva. | Oficina vs agencia. |
| Pagos Pendientes | Clientes/pólizas con pagos programados o vencidos dentro del horizonte; incluye filtros de antigüedad. | Oficina vs agencia. |
| Tarifas por Pagos Procesados | Ingresos por tarifas de servicio / financiamiento derivados de pagos procesados con tendencia temporal. | Privilegio de agencia. |
| Totales de Transacciones de Pólizas | Conteos y montos por tipo de transacción (Nuevo, Renovación, Endoso, Fee, Taxes) para alinear producción y contabilidad. | Oficina vs agencia. |
Reportes de Clientes
| Nombre | Descripción | Alcance |
|---|---|---|
| Cumpleaños | Clientes cuyo cumpleaños ocurre dentro de la ventana futura para activar contacto proactivo y retención. | Oficina vs agencia. |
Reportes de Aseguradoras
| Nombre | Descripción | Alcance |
|---|---|---|
| Pólizas por Aseguradoras | Distribución de volumen y prima por aseguradora con filtros de oficina y provincia para detectar concentración. | Oficina vs agencia. |
Reportes de Agentes
| Nombre | Descripción | Alcance |
|---|---|---|
| Horas Trabajadas | Entradas de tiempo agregadas por agente con filtros de fecha, oficina y tipo de actividad para control de productividad. | Privilegiado. |
| Mis Horas Trabajadas | Registro personal de horas con totales diarios y clasificación para auto‑revisión. | Solo propio. |
| Resumen General de Agentes | KPIs por agente: nuevos negocios, renovaciones, cancelaciones, pagos procesados y efecto de tarifas para coaching. | Privilegiado. |
Modelo de Filtrado y Alcance
La mayoría de las páginas de reportes comparten una barra de filtros consistente: rango de fechas, selector de oficina (si autorizado), carrier, agente, estado. El motor construye una consulta segura aplicando primero el máximo alcance del usuario y luego superpone los filtros elegidos. Esto evita que un agente restringido amplíe el acceso manipulando parámetros de la interfaz.
Alineación de Seguridad: Las consultas de reportes reutilizan los mismos servicios de aislamiento descritos en nuestros artículos de seguridad — sin rutas lógicas separadas que puedan desincronizarse.
Cuándo Crear un Grupo de Permisos Personalizado
Crea un grupo personalizado cuando un subconjunto de agentes necesita uno o dos reportes estratégicos adicionales (ej. dar a productores senior visibilidad del Resumen de Agentes sin exponer agregados contables o comisiones de agencia). Parte del grupo base más cercano y añade solo los toggles incrementales.
Solución de Problemas de Datos Faltantes
- Tabla vacía: Confirma el rango de fechas (muchos reportes usan últimos 30 días por defecto).
- Esperaba otra oficina: El usuario carece de privilegio multi‑oficina o el aislamiento está activo.
- Totales bajos: La restricción de visibilidad de agente puede estar limitando solo a registros personales.
- Reporte ausente: Toggle apagado en el grupo de permisos – comparar con vista de un admin.
Video Tutorial
Mira el video a continuación para un tutorial paso a paso: