¿Qué son las Tarjetas de Métricas de Desempeño?
Las Tarjetas de Métricas de Desempeño (también llamadas "Fila de Totales") proporcionan un resumen de un vistazo de tus métricas de negocio más importantes directamente en el Panel de Control. Estas tarjetas KPI muestran conteos y valores monetarios en tiempo real para actividades clave, brindándote visibilidad instantánea del desempeño diario, semanal, mensual o anual sin ejecutar reportes detallados.
Disponibles en versiones a nivel de agente y nivel de agencia, estas tarjetas se actualizan automáticamente mientras ocurren las transacciones, asegurando que siempre veas datos actuales para la toma de decisiones informadas.
Cómo Acceder a las Tarjetas de Métricas de Desempeño
Las Tarjetas de Métricas de Desempeño aparecen como widgets en tu Panel de Control:
- Navega a tu Panel de Control (ícono de casa en navegación superior)
- Si no está agregado, haz clic en tu ícono de Perfil → Selecciona Diseñador de Panel
- Arrastra el widget Fila de Totales de Agente o Fila de Totales de Agencia al diseño de tu Panel
- Haz clic en Guardar para aplicar cambios
Perspectivas a Nivel de Agente vs. Nivel de Agencia
El widget de Tarjetas de Métricas de Desempeño viene en dos versiones para servir diferentes roles organizacionales:
Fila de Totales de Agente
Quién lo ve: Agentes individuales rastreando su desempeño personal
Qué muestra: Métricas para pólizas y transacciones creadas o manejadas solo por el agente con sesión iniciada
Caso de uso: Los agentes lo usan para monitorear progreso hacia metas de ventas personales, rastrear ganancias de comisiones y medir productividad diaria
Fila de Totales de Agencia
Quién lo ve: Gerentes, administradores y dueños de agencia
Qué muestra: Métricas agregadas de todos los agentes en la agencia (u oficina, dependiendo de los permisos)
Caso de uso: Los gerentes lo usan para monitorear el desempeño general del equipo, identificar tendencias y tomar decisiones estratégicas de negocio
Métricas Mostradas en las Tarjetas de Desempeño
Ambos widgets de Fila de Totales de Agente y Agencia muestran los mismos tipos de métricas, con valores reflejando desempeño individual o agregado:
Negocios Nuevos
Cantidad y Monto Total
- Qué rastrea: Nuevas pólizas creadas (no renovaciones ni endosos)
- Cantidad: Número de pólizas de negocios nuevos escritas
- Monto: Valor total de prima de pólizas de negocios nuevos
- Por qué importa: Mide crecimiento del negocio y adquisición de nuevos clientes
Renovaciones
Cantidad y Monto Total
- Qué rastrea: Pólizas renovadas durante el período seleccionado
- Cantidad: Número de pólizas de renovación procesadas
- Monto: Valor total de prima de renovaciones
- Por qué importa: Indica tasa de retención de clientes y estabilidad del libro de negocios
Comisiones Ganadas
Monto Total
- Qué rastrea: Ingreso total de comisiones de todas las pólizas (negocios nuevos, renovaciones, endosos)
- Monto: Suma de todas las comisiones ganadas durante el período
- Por qué importa: Medida directa de ingreso y desempeño de compensación
Pagos Cobrados
Monto Total
- Qué rastrea: Pagos de clientes recibidos (primas, pagos iniciales, cuotas)
- Monto: Valor total en dólares de pagos cobrados
- Por qué importa: Indicador de flujo de efectivo y desempeño de cuentas por cobrar
Reembolsos Emitidos
Monto Total
- Qué rastrea: Reembolsos emitidos a clientes (cancelaciones, sobrepagos, ajustes)
- Monto: Valor total en dólares de reembolsos procesados
- Por qué importa: Ayuda a rastrear cancelaciones de pólizas y ajustes financieros que impactan ingresos
Usando el Selector de Período
Las Tarjetas de Métricas de Desempeño incluyen un selector desplegable de período que te permite cambiar el marco de tiempo para los datos mostrados:
- Esta Semana – Domingo a sábado de la semana actual
- Este Mes – Primer día hasta último día del mes calendario actual
- Este Trimestre – Trimestre fiscal actual (Q1: Ene-Mar, Q2: Abr-Jun, Q3: Jul-Sep, Q4: Oct-Dic)
- Año a la Fecha (YTD) – 1 de enero hasta hoy
- Últimos 30 Días – Ventana rodante de 30 días desde hoy hacia atrás
- Últimos 90 Días – Ventana rodante de 90 días desde hoy hacia atrás
- Año Pasado – Año calendario anterior (1 de enero - 31 de diciembre del año pasado)
El período seleccionado se aplica a todas las métricas de la tarjeta. Por ejemplo, seleccionar "Este Mes" muestra negocios nuevos, renovaciones, comisiones y pólizas vencidas solo para el mes actual.
Interpretando los Datos
Cómo Se Ve un Buen Desempeño
- Negocios Nuevos Crecientes: Conteo de negocios nuevos consistente o en aumento indica conversión saludable de prospectos y actividad de ventas
- Alta Tasa de Renovación: Conteo de renovaciones aproximándose o excediendo negocios nuevos muestra fuerte retención de clientes
- Comisiones en Aumento: Ganancias de comisiones creciendo mes a mes refleja ventas efectivas y gestión de pólizas
- Fuerte Cobro de Pagos: Pagos cobrados igualando o excediendo prima escrita indica buena gestión de cuentas por cobrar
- Bajos Reembolsos: Reembolsos mínimos sugieren bajas tasas de cancelación y cotización precisa
Señales de Alerta a Observar
- Negocios Nuevos Decrecientes: Conteo de negocios nuevos decreciente puede indicar problemas de calidad de prospectos, cambios de mercado o problemas de proceso de ventas
- Bajas Renovaciones: Conteo de renovaciones significativamente debajo de negocios nuevos sugiere problemas de retención o erosión futura del libro de negocios
- Comisiones Planas A Pesar del Crecimiento de Ventas: Ganancias de comisiones no igualando crecimiento de pólizas puede indicar cambio de mezcla de productos a productos de menor comisión
- Bajo Cobro de Pagos: Pagos significativamente debajo de prima escrita sugiere problemas de cobro o problemas de facturación
- Reembolsos en Aumento: Montos de reembolso crecientes pueden señalar problemas de cancelación, problemas de precios o preocupaciones de calidad de servicio
Casos de Uso Comunes
Verificación de Desempeño Diario (Agentes)
Comienza tu día verificando la Fila de Totales de Agente configurada en "Esta Semana" para ver:
- Cuántas pólizas has escrito esta semana
- Ganancias de comisiones de semana a la fecha
- Progreso hacia metas de ventas semanales
Revisión de Desempeño Mensual (Gerentes)
A fin de mes, revisa la Fila de Totales de Agencia configurada en "Este Mes" para:
- Evaluar desempeño general del equipo contra objetivos
- Identificar mejores desempeños para reconocimiento
- Calcular ingresos mensuales y gastos de comisión
- Planear estrategias del próximo mes basadas en tendencias
Planificación de Negocio Trimestral (Dueños de Agencia)
Usa comparaciones de "Este Trimestre" y "Año Pasado" para:
- Evaluar crecimiento trimestre sobre trimestre
- Identificar patrones estacionales en negocios nuevos y renovaciones
- Evaluar tendencias de comisión y ajustar asignación de recursos
- Establecer objetivos realistas para el próximo trimestre
Análisis de Fin de Año
Configura el período en "Año a la Fecha" para:
- Calcular ingreso de comisión anual para propósitos fiscales
- Medir crecimiento año a año comparando con "Año Pasado"
- Evaluar tasa de retención anual (renovaciones vs. negocios nuevos)
- Identificar tendencias para planificación estratégica
Consejos para Maximizar el Valor
- Establece Referencias Personales: Los agentes deben rastrear sus métricas semanales promedio y aspirar a cumplirlas o superarlas consistentemente
- Compara Agente vs. Agencia: Los gerentes pueden agregar widgets de Fila de Totales de Agente y Agencia para ver desempeño personal junto con desempeño del equipo
- Monitorear Diariamente Durante Temporadas Pico: Revisa métricas con más frecuencia durante períodos ocupados (temporada de impuestos, inscripción abierta) para asegurar que se cumplan objetivos
- Usa con Reportes para Análisis Profundos: Cuando las métricas muestran cambios inesperados, profundiza usando reportes detallados para identificar causas raíz
- Comparte Logros con el Equipo: Los gerentes pueden capturar pantalla de la Fila de Totales de Agencia durante reuniones de equipo para celebrar hitos
- Rastrea Tendencias de Pólizas Vencidas: Pólizas vencidas en aumento pueden indicar problemas de retención—investiga y aborda rápidamente
Solución de Problemas
Las Métricas Muestran Cero o Valores Incorrectos
- Verifica Selección de Período: Asegura que el selector de período esté configurado en el marco de tiempo correcto (no accidentalmente en "Año Pasado")
- Verifica Permisos: Los widgets de nivel de agencia requieren permisos apropiados—contacta a tu administrador si crees que deberías ver datos del equipo
- Confirma Entrada de Datos: Las pólizas deben tener fechas efectivas dentro del período seleccionado para aparecer en conteos
- Actualiza Panel de Control: Navega fuera y regresa al Panel de Control para activar actualización de datos
Widget No Disponible en Diseñador de Panel
- Restricciones de Rol: Tu rol de usuario puede no tener permiso para acceder a widgets de Fila de Totales—contacta a tu administrador
- Restricciones de Oficina: Algunas agencias restringen ciertos widgets por oficina—verifica tus permisos de oficina
Las Métricas No Coinciden con Reportes
- Diferencias de Rango de Fechas: Los widgets del panel usan fechas efectivas de pólizas; algunos reportes usan fechas de creación—verifica lógica de fechas
- Reportes Filtrados: Los reportes pueden tener filtros aplicados (oficina, aseguradora, producto) que los widgets del Panel no usan
- Tiempo: Los reportes pueden estar en caché o generados en momentos específicos; las métricas del Panel son en tiempo real
¿Necesitas Ayuda?
Si tienes preguntas sobre las Tarjetas de Métricas de Desempeño o necesitas asistencia interpretando tus datos, busca el botón mágico de Newton AI (ícono de chispa morada) en la esquina inferior derecha. Newton puede explicar qué significa cada métrica, ayudarte a identificar tendencias y sugerir acciones basadas en los datos de tu Panel de Control.