Agregar Comisiones a una Póliza Existente mediante Endoso

Nota: Este artículo cubre un escenario específico: registrar una comisión adicional en una póliza que ya fue creada — por ejemplo, una comisión vinculada a un pago recibido en una fecha posterior. Si estás configurando comisiones durante la creación de una póliza, consulta Resumen de Gestión de Comisiones.

¿Por qué usar un Endoso para esto?

Cuando se crea una póliza por primera vez, las comisiones se agregan directamente a la transacción inicial (Nuevo Negocio, Renovación, etc.) y se publican en ese momento. Pero algunos escenarios de comisiones no ocurren al crear la póliza — por ejemplo, una aseguradora puede pagar una comisión adicional a tu agencia después de que el asegurado realice su tercer pago mensual, o puede llegar un bono de desempeño a mitad del término.

Dado que la póliza ya existe y no tiene una transacción abierta a la cual adjuntar una comisión, la forma de manejar esto es agregando un Endoso de $0 a la póliza. El endoso actúa como un contenedor para el nuevo registro de comisión — no cambia los términos de la póliza ni la prima, simplemente proporciona una transacción a la que se puede adjuntar la comisión.

Concepto Clave: El endoso en sí permanece en $0 — su único propósito es contener el registro de comisión. Dale una descripción significativa como "Comisión Recibida – Pago T1" o "Comisión por Cuota" para que quede claro en el historial de la póliza por qué existe.

Paso 1: Abrir la Póliza y Agregar un Endoso

Ve a la página de la póliza para la cual necesitas registrar la comisión adicional. En el menú de acciones superior de la página de la póliza, haz clic en el icono de engranaje (⚙) y selecciona Agregar Endoso. Esto te llevará a la pantalla de edición de la póliza con una nueva transacción de Endoso ya agregada a la lista de transacciones.

Menú de engranaje de la póliza con Agregar Endoso destacado

Paso 2: Configurar la Transacción de Endoso

En la sección de transacciones, localiza la nueva transacción de Endoso. Configura lo siguiente:

Monto de prima: $0 — este endoso no cambia la prima de la póliza.
Descripción: ingresa algo significativo, como "Comisión Recibida", "Comisión por Cuota – Pago 3", o lo que describa el motivo de esta comisión. Esta descripción aparecerá en los reportes y en el historial de la póliza.

Paso 3: Agregar el/los Registro(s) de Comisión bajo el Endoso

Debajo de la transacción de Endoso, haz clic en Agregar Comisión para agregar uno o más registros de comisión. Para cada comisión:

Selecciona el tipo de comisión: Agencia o Agente
Ingresa el monto en dólares o el porcentaje de la comisión
Si se divide entre varios agentes o la agencia, agrega registros de comisión adicionales según sea necesario

El endoso de $0 puede contener tantos registros de comisión como sean necesarios — uno para la agencia, uno o más para agentes individuales, etc.

Transacción de Endoso configurada a $0 con descripción 'Commission Received – Q1 Payment' y dos registros de comisión: Agencia $120 y Agente $25

Paso 4: Guardar los Cambios de la Póliza

Una vez configurado el endoso y su(s) registro(s) de comisión, guarda la póliza. Después de guardar, regresa a la página de la póliza. Notarás que el botón verde Publicar Comisiones ahora es visible en el menú de acciones superior — el sistema detectó que hay comisiones pendientes adjuntas a la nueva transacción de endoso.

Atención: El botón Publicar Comisiones aparecerá aunque no estés listo para publicar todavía. Puedes dejar las comisiones en estado pendiente y publicarlas más adelante — por ejemplo, una vez que hayas confirmado que el pago de la aseguradora fue acreditado.

Paso 5: Publicar las Comisiones Cuando Estés Listo

Cuando estés listo para publicar, haz clic en el botón Publicar Comisiones en la página de la póliza. Aparecerá un resumen emergente con todos los registros de comisión pendientes — incluyendo los del nuevo endoso. Revisa los montos y confirma para publicar.

Modal de Comisiones Pendientes mostrando Agentes Comisionados ($25 - Andrew Krunt) y Comisión de Agencia ($120) con botón Publicar Comisiones

Una vez publicadas, las comisiones quedan finalizadas y aparecerán en los reportes de comisiones como Publicadas. Si aún no las publicaste, aparecerán como Pendientes en los reportes.

Cómo Aparece esto en los Reportes

Los registros de comisión agregados mediante este endoso siguen las mismas reglas de reporte que cualquier otra comisión:

Antes de publicar: aparecen como Pendientes en los reportes de comisiones de agencia y agentes
Después de publicar: aparecen como Publicadas y se incluyen en el total de ganancias
La descripción de la transacción que configuraste en el endoso (ej.: "Comisión Recibida") será visible en los detalles del reporte, facilitando la identificación del origen

Para más información sobre reportes de comisiones, consulta Seguimiento de Comisiones de Agencia y Agentes.

Preguntas Frecuentes

No. Dado que el endoso está configurado en $0, no tiene impacto en la prima de la póliza, el plan de pagos del cliente ni las facturas existentes. Solo agrega un registro de transacción que contiene la comisión — nada visible para el cliente cambia.

Sí. Puedes agregar múltiples registros de comisión bajo el mismo endoso de $0 — por ejemplo, uno para la agencia y uno o más para agentes individuales. Cada registro se rastrea por separado y aparecerá individualmente en los reportes.

Sí. Cada evento de comisión adicional (ej.: pago 3, pago 6, un bono, etc.) puede tener su propio endoso de $0 con sus propios registros de comisión. Cada endoso tendrá una descripción distinta para que el historial de la póliza permanezca claro y auditable.

No. Las comisiones permanecerán en estado Pendiente hasta que las publiques explícitamente. Puedes guardar y volver más tarde. El botón Publicar Comisiones en la página de la póliza seguirá siendo visible como recordatorio de que hay comisiones pendientes esperando ser publicadas. También puedes ver todas las comisiones pendientes de todas las pólizas desde Pólizas → Comisiones Pendientes en el menú izquierdo.